Nous refusons les solutions standardisées, la facilité et les actes gratuits. Ce défi permanent est motivé par la volonté de faire valoir qu'une saine gestion de patrimoine ne se conçoit de façon durable, optimale et au bout du compte performante, que si elle se fonde sur des principes éprouvés :

1. Constater est Objectif par opposition à ressentir qui ne peut être que subjectif. Se méfier des convictions acquises et idées reçues pouvant se révéler erronées et en écart sensible avec vos réels intérêts.

2. Vérifier le bien fondé des choix effectués pour des raisons affectives et des conseils distribués généreusement par votre entourage.

3. Appréhender de façon particulière chaque situation en conjuguant au mieux l'ensemble des paramètres psychologiques, juridiques, sociaux, fiscaux et financiers qui lui sont propres, il n'existe pas de patrimoine standard.

4. Diversifier et répartir ses biens dans plusieurs secteurs : il n'existe aucune certitude absolue nulle part et ce qui est bon aujourd'hui peut devenir mauvais demain.

5. Conserver des liquidités disponibles à vue afin de pouvoir faire face à tout imprévu ou encore saisir toute opportunité d'investissement.

6. Baser son patrimoine sur les solutions les moins vulnérables à l'érosion du temps et aux incertitudes de l'avenir.

7. Assurer une mobilité satisfaisante aux investissements essentiels en vue de réaliser plus rapidement lorsqu'une tendance menace de s'inverser. C'est la première qualité d'un placement !

8. Dynamiser une partie de votre patrimoine par la spéculation au sens financier du terme : investir en biens dont la valeur est sujette à fluctuations importantes dans un espace temps très court (bourses, opérations immobilières, biens rares, etc...), et là encore diversifier.

9. Prendre ses bénéfices aussi souvent que possible et réinvestir ; c'est comprendre qu'un profit n'est réalisé que lorsqu'il est encaissé.

10. Relativiser les notions de "risques" par une approche rationnelle visant à limiter les excès.

11. Se demander toujours : "Qui propose quoi ?"

Avec quelles garanties ? Quels avantages, mais aussi quels inconvénients avec la même objectivité ? A qui profite réellement l'opération ?

12. Redéfinir une stratégie patrimoniale périodiquement afin de procéder aux éventuels ajustements ou arbitrages.