Une démarche globale parce que votre patrimoine n'est pas
standard, parce que vos attentes ne sont pas celles de votre voisin.
Au cours du premier entretien nous vous exposons notre méthode de travail et
nous procédons à la découverte de vos attentes. Nous définissons notre action à
vos côtés tant sur le plan technique que dans le temps.
Fort d'un accord qui peut se traduire par une lettre de mission, nous procédons
généralement comme suit avec un minimum de trois entretiens:
Tout d'abord, nous procédons avec vous à un
AUDIT : nous
recueillons l'ensemble des informations factuelles (éléments socio économique)
relatives à votre patrimoine. Nous recueillons également tous les éléments
d'ordre plus affectifs liés à vos besoins, vos envies ou encore vos
priorités(éléments socio psychologique). Nous cernons avec vous vos enjeux pour
détecter l'important, l'essentiel, voir l'urgent. C'est un moment privilégié et
important où l'on s'interroge ensemble, on échange, on fait aussi parfois la
part des choses.
Ce recueil d'information nous permet dans un premier temps de transcrire ces
éléments dans un
BILAN : le bilan patrimonial est un constat
objectif qui organise vos données, qui classe, calcule. C'est une photographie à
un instant « t » de votre patrimoine avec la mise en évidence des
résultats phares en terme de fiscalité, de revenu, de sécurité, de répartition
familiale, etc.
Ce bilan est le reflet de votre patrimoine, il nous sert de base de travail pour
effectuer votre
DIAGNOSTIC :
en effet, fort des objectifs que nous nous sommes fixés ensemble, nous pointons
du doigt les disfonctionnements, les écarts, le chemin à parcourir. C'est là
qu'est notre coeur de métier. Nous analysons la structure patrimoniale, l'état
du patrimoine, les conséquences de l'existant.
Et nous définissons une
STRATEGIE PATRIMONIALE et DES PRECONISATIONS :
cette dernière se fait sous forme de grands axes que nous validons à vos côtés en
terme d'action à court, moyen et long termes. Elle répond aux besoins
identifiés en amont. Elle se veut innovante, pertinente et performante
Cette stratégie patrimoniale donne lieu à
LA MISE EN PLACE DES
PRECONISATIONS :
Que nous vous proposons par l'intermédiaire :
-
de nos partenaires fournisseurs et monteurs de solutions sélectionnés pour leur
rigueur, leur bonne gestion et la pérennité de leur actions.
-
de nos partenaires experts
Enfin il est recommandé après mise en ouvre de procéder au
SUIVI :
c'est un lien personnalisé que nous pouvons mettre en place pour vous faire
bénéficier ponctuellement en fonction de vos besoins, de notre réseau de
professionnels. Le dossier patrimonial remis régulièrement à jour constitue un
réel tableau de bord de travail.
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