Une démarche globale parce que votre patrimoine n'est pas standard, parce que vos attentes ne sont pas celles de votre voisin.

Au cours du premier entretien nous vous exposons notre méthode de travail et nous procédons à la découverte de vos attentes. Nous définissons notre action à vos côtés tant sur le plan technique que dans le temps.

Fort d'un accord qui peut se traduire par une lettre de mission, nous procédons généralement comme suit avec un minimum de trois entretiens:

AUDIT  : nous recueillons l'ensemble des informations factuelles (éléments socio économique) relatives à votre patrimoine. Nous recueillons également tous les éléments d'ordre plus affectifs liés à vos besoins, vos envies ou encore vos priorités(éléments socio psychologique). Nous cernons avec vous vos enjeux pour détecter l'important, l'essentiel, voir l'urgent. C'est un moment privilégié et important où l'on s'interroge ensemble, on échange, on fait aussi parfois la part des choses.

	VOS MOTIVATIONS (document pdf)
	LES ENJEUX : MOTS CLES DU PATRIMOINE

Ce recueil d'information nous permet dans un premier temps de transcrire ces éléments dans un

BILAN : le bilan patrimonial est un constat objectif qui organise vos données, qui classe, calcule. C'est un photographie à un instant « t » de votre patrimoine avec la mise en évidence des résultats phares en terme de fiscalité, de revenu, de sécurité, de répartition familiale, etc.

Ce bilan est le reflet de votre patrimoine, il nous sert de base de travail pour effectuer votre

DIAGNOSTIC : en effet, fort des objectifs que nous nous sommes fixés ensemble, nous pointons du doigt les disfonctionnements, les écarts, le chemin à parcourir. C'est là qu'est notre coeur de métier. Nous analysons la structure patrimoniale, l'état du patrimoine, les conséquences de l'existant.

NOTRE ANALYSE: PRINCIPES FONDAMENTAUX

Et nous définissons une

STRATEGIE PATRIMONIALE (document pdf)

cette dernière se fait sous forme de grand axes que nous validons à vos côtés en terme d'action à court, moyen et long termes. Elle répond aux besoins identifiés en amont. Elle se veut innovante, pertinente et performante

Cette stratégie patrimoniale donne lieu à

LA MISE EN PLACE DES PRECONISATIONS :

Que nous vous proposons par l'intermédiaire :

• de nos partenaires fournisseurs et monteurs de solutions sélectionnés pour leur rigueur, leur bonne gestion et la pérennité de leur actions.
• de nos partenaires experts

Enfin il est recommandé après mise en ouvre de procéder au

SUIVI  : c'est un lien personnalisé que nous pouvons mettre en place pour vous faire bénéficier ponctuellement en fonction de vos besoins, de notre réseau de professionnels. Le dossier patrimoniale remis régulièrement à jour constitue un réel tableau de bord de travail.